СөЖ 1 Коммерциялық банктер қызметінің негізгі шарттары мен функциялары ҚР-дағы коммерциялың банктер өз қызметінде 1995 жылы 30 наурызда қабылданған «ҚР Ұлттық банкі»

ҚР-дағы коммерциялың банктер өз қызметінде 1995 жылы 30 наурызда қабылданған «ҚР Ұлттық банкі» және 1995 жыл-дың 31 тамызында қабылданған «ҚР-дағы банктер және банктік қызмет туралы» ҚР заңдарын басшылыққа алады.

1. 
   Банк ашуға Ұлттық банктен рұқсат алу;
   
2. 
   Әділет Министрлігтде мемлекеттік тіркеуден өту;
   
3. 
   Банк операи,ияларын жүргізуге Ұлттык, банктен ли-
   цензия алу.
   

• 
  рұқсат алу үшін беретін етініші;
  
• 
  құрылтайшылық шарт (түпнұсқа);
  
• 
  банктің жарғысы (түпнұсқа);
  
• 
  банк жарғысын қабылдау және банк органын сайлау туралы хаттама;
  
• 
  құрылтайшылар туралы мәліметтер (Ұлттың банктің
  белгілеген тізімі бойынша);
  
• 
  құрылтаишылардың соңғы екі есептік жылдағы бухгалтерлік балансы (заңды тұлғалар үшін);
  
• 
  құрылтайшылардың қаржылық жағдайлары туралы аудиторлық қорытынды;
  
• 
  егер бір немесе одан да көп құрылтайшылары ҚР-ның резиденті болмаса, ондай жағдайда сол мемлекеттегі тиісті мемлекеттік немесе қадағалау органынан жазбаша келісімі;
  
• 
  егер банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге
  асыратын үйым банк ретінде қайта құрылса, онда оның жарғысы, құрылтайшылық шарты, соңғы есептік мерзімге жасалған
  бухгалтерлік балансы, үйымның қаржылық жағдайы туралы аудиторлық қорытынды;
  
• 
  банктің жетекшілік қызметіне тағайындалатын тұлғалар туралы мәліметтер, оның ішінде банк төрағасы мен бас бухгалтерінің банк жүйесінде кемінде — үш жыл, ал олардың орынбасарларының кемінде екі жыл, банк филиалының бірінші жетекшісі мен бас бухгалтерінің кемінде — бір жылдың еңбек тәжірибесі болуы және т.с.с.;
  
• 
  жаңадан құрылатын банктің толық ұйымдастырылу құрылымы (банктің өкілетті органымен бектілуі тиіс);
  
• 
  жаңадан құрылатын банктің ішкі аудит қызметі туралы ережссі (банктің өкілетті органымен бектілуі тиіс);
  
• 
  жаңадан құрылатын банктік несиелік комитеті туралы ережесі (банктің өкілетті органымен бектілуі тиіс);
  
• 
  жанадан құрылатын бапктің бизнес-жоспары, оның ішнде болу керек, оның ішінде банк қызметінің стратегиясы, бағыттары мен аукымы, қаржылық болашағы (есеп айырісу балансы, бастапқы қаржылық (операциондық) үш жылға арналған пайда және зиян туралы есебі, маркетинг жоспары (банк клиенттерін қалыптастыру), еңбек ресурстарын қалыптастыру жоспары);
  
• 
  тапсырылған бизнес-жоспарына сәйкес дайындық шаралары туралы құрылтайшылардың есебі;
  
• 
  нотариалды түрде куәландырылған, құрылтаишылардың атынан өтініш беруге құзыретінің барлығын растайтын құжатты;
  
• 
  басқа банктің жарғылық капиталына қатысуы туралы мәліметтері.
  

• 
  заңды және жеке тұлғалардың металдық шоттарын ашу және жүргізу;
  
• 
  кассалық операциялар: банкнота мен монетаны қабылдау, беру, кайта санау, айырбастау, ұсату, сорттау, қаптау және сақтау;
  
• 
  аударым операциялары: заңды және жеке тұлғалардың ақшаны аударумен байланысты тапсырмаларын орындау;
  
• 
  есепке алу операциялары: заңды және жеке тұлғалардың вексельдерін және өзге борыштық міндеттемелерін есепке алу (дисконт);
  
• 
  заемдық операциялар: оны төлеу, мерзімін белгілеу және қайтару шартымен ақшалай формада несиелер беру;
  
• 
  заңды және жеке тұлғалардың, оның ішінде корреспондент-банктердің тапсырмаларына байланысты, олардың банктік шоттары бойынша есеп айырысу операцияларын жүргізу;
  
• 
  сенім (траст) операциялары: сенім білдірушінің тапсырмасы бойынша және оның мүддесіне сай ақшасын, қүйма бағалы металын және бағалы қағаздарын басқару;
  
• 
  клирингтік операциялар: төлемдерді жинау, тексеру және растау, сондай-ақ олар бойынша өзара есепке алу операцияларын жүргізу және клирингке қатысушылардың таза позициясын анықтау;
  

• 
  төлем карточкаларын шығару;
  
• 
  банкнота мен монеталарды және бағалы заттарды инкассациялау және жөнелту;
  
• 
  шетел валютасымен айырбас операцияларын ұйымдастыру;
  
• 
  төлем құжаттарын инкассаға қабылдау (вексельден басқаларын);
  
• 
  чек кітапшаларын шығару;
  
• 
  бағалы ңағаздар нарығындағы клирингтік қызмет;
  
• 
  аккредитивті ашу, растау және ол бойынша міндеттемені орындау;
  

• 
  брокерлік — мемлекеттің бағалы қағаздарымен;
  
• 
  дилерлік — мемлекеттік және өзге де бағалы қағаздармен;
  
• 
  кастодиандық;
  
• 
  клирингтік.