Учебно-методический комплекс дисциплины (умкд) По дисциплине: "Банковское дело" Алматы, 2020
жүктеу/скачать 1,07 Mb.
|
7 УМКД Банковское дело
3 СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ 3.1 Тематический план занятий
Содержание дисциплины Тема 1. Коммерческие банки и основные условия их деятельности. Законодательные основы деятельности банков Сущность коммерческих банков с позиции их исторического развития. Базовые функции коммерческих банков. Типы банков. Общая характеристика банковской системы РК. Законодательные и нормативные документы, регулирующие банковскую деятельность в РК. Тема 2. Формирование и управление банковскими ресурсами Сущность и особенности формирования банковских ресурсов. Источники ресурсов. Собственный капитал банка- часть финансовых ресурсов банка. Достаточность собственного капитала. Тема 3. Депозитный портфель и депозитная политика коммерческая банка. Недепозитные источники фондирования банковских операций. Управление портфелем обязательств коммерческого банка. Сущность депозитных операций и их виды. Классификация депозитов. Сберегательные и срочные вклады. Депозитная политика коммерческого банка. Сущность и необходимость организации системы защиты вкладов. Необходимость привлечения недепозитных ресурсов и из влияние на ликвидность коммерческих банков. Межбанковские кредиты и их роль в формировании ресурсной базы. Управление пассивами в коммерческих банках. Управление портфелем обязательств банка. Тема 4 Способы формирования и управления банковскими активами. Сущность и структура активов банка. Качество активов. Понятие и экономическое содержание управления активами. Цель и принципы управления активами. Международный опыт управления активами. Тема 5. Элементы системы кредитования и кредитный процесс. Банковские технологии анализа кредитоспособности заемщика. Объекты кредитования и субъекты кредитных отношений. Классификация банковских кредитов. Принципы банковского кредитования. Этапы выдачи кредита. Понятие кредитоспособности заемщика. Кредитная история заемщика. Правило 6 СИ. Проблемы оценки кредитоспособности и пути их решения. Тема 6. Формы обеспечения возвратности банковских ссуд. Классификация форм обеспечения кредитов. Залог как способ обеспечения использования средств. Сущность заклада. Право и обязанности кредитора и залогодателя. Формы заклада. Поручительство, его характеристика. Гарантия, их формы. Страхование банковских ссуд, объекты страхования. Тема 7. Банковский процент и процентные начисления Методы начисления процентных ставок. Простые ставки. Сложные ставки. Фиксированные ставки вознаграждения. Условия изменений ставок вознаграждения. Тема 8. Организация процесса корпоративного кредитования. Организация процесса розничного кредитования Необходимость и сущность кредитования корпоративных заемщиков. Объекты и субъекты кредитования. Пакет документов, необходимых для кредитования. Оценка бизнес- проекта. Особенности анализа кредитоспособности корпоративных заемщиков. Классификация розничных ссуд и объектов кредитования. Прямое и косвенное банковское кредитование потребительских нужд. Ипотечное кредитование. Принципы ипотечного кредитования. Деятельность Жилищного сберегательного банка РК. Инфраструктура ипотечной системы Казахстана. Тема 9. Кредитный портфель банка и управление проблемными кредитами Кредитный портфель коммерческих банков. Проблемы формирования качественного кредитного портфеля. Коэффициенты, характеризующие качество кредитного портфеля. Классификация активов и условных обязательств, формирование провизий против сомнительных и безнадежных ссуд. Тема 10. Операции коммерческих банков на фондовом рынке. Лизинговые, трастовые, факторинговые и форфейтинговые услуги банков. Роль банков на рынке ценных бумаг. Процедура размещения ценных бумаг на фондовом рынке. Инвестиционных портфель банков. Проблемы и перспективы деятельности банков на рынке ценных бумаг. Возникновение и развитие лизинга на современном этапе. Классификация видов лизинга. Сущность трастовых операций. Трастовые услуги. Принципы факторингового обслуживания. Виды факторинговых операций. Преимущества форфейтинга. Тема 11. Международные банковские операции. Организация платежной системы. Особенности проведения банками экспертных и импортных операций. Международные кредиты. Валютные сделки. Валютный рынок. Принципы и формы организации платежной системы государства. Система безналичных счетов в РК. Электронные системы перевода денежных средств. Тема 12. Банковский маркетинг. Банковские риски. Понятие и содержание банковского маркетинга. Принципы банковского маркетинга, его концепция. Использование приемов маркетинга в БВУ РК. Сущность банковских рисков. Политика управления рисками. Тема 13. Управление ликвидность и платежеспособностью коммерческих банков. Ликвидность банка. Функции ликвидности. Основная цель управления ликвидностью. Процесс управления ликвидностью банка. Метод показателей ликвидности. Тема 14. Анализ финансовых результатов деятельности коммерческих банков. Баланс коммерческого банка. Отчет о доходах и расходах банка. Источники доходов банка. Расходы коммерческого банка. Анализ пассивов банка. Анализ активов банка. Анализ прибыльности, ликвидности, банковских рисков. Коэффициенты, применяемые для анализа финансовых результатов банка. Тема 15. Открытие банка и порядок лицензирования банковских операций. Реструктуризация. Реорганизация. Консервация, ликвидация. Регулирование и надзор БВУ в РК. Порядок открытия коммерческих банков в РК. Документы для получения разрешения на открытие банка. Государственная регистрация и оформление банка как юридического лица. Сущность и необходимость проведения реструктуризации, реорганизации и консервации БВУ РК. Ликвидация банков. Система банковского надзора, ее составляющие. Вопросы для проведения экзамена и внутрисеместрового контроля Сущность коммерческих банков с позиции их исторического развития. Базовые функции коммерческих банков. Типы банков. Общая характеристика банковской системы РК. Законодательные и нормативные документы, регулирующие банковскую деятельность в РК. Сущность и особенности формирования банковских ресурсов. Источники ресурсов. Собственный капитал банка- часть финансовых ресурсов банка. Депозитный портфель и депозитная политика коммерческая банка. Недепозитные источники фондирования банковских операций. Управление портфелем обязательств коммерческого банка. Сущность и структура активов банка. Качество активов. Международный опыт управления активами. Объекты кредитования и субъекты кредитных отношений. Классификация банковских кредитов. Принципы банковского кредитования. Этапы выдачи кредита. Понятие кредитоспособности заемщика. Кредитная история заемщика. Правило 6 СИ. Проблемы оценки кредитоспособности и пути их решения. Залог как способ обеспечения использования средств. Сущность заклада. Право и обязанности кредитора и залогодателя. Формы заклада. Поручительство, его характеристика. Гарантия, их формы. Страхование банковских ссуд, объекты страхования. Методы начисления процентных ставок. Простые ставки. Сложные ставки. Фиксированные ставки вознаграждения. Условия изменений ставок вознаграждения. Необходимость и сущность кредитования корпоративных заемщиков. Объекты и субъекты кредитования. Пакет документов, необходимых для кредитования. Оценка бизнес- проекта. Особенности анализа кредитоспособности корпоративных заемщиков. Классификация розничных ссуд и объектов кредитования. Прямое и косвенное банковское кредитование потребительских нужд. Ипотечное кредитование. Принципы ипотечного кредитования. Деятельность Жилищного сберегательного банка РК. Инфраструктура ипотечной системы Казахстана. Кредитный портфель коммерческих банков. Проблемы формирования качественного кредитного портфеля. Коэффициенты, характеризующие качество кредитного портфеля. Классификация активов и условных обязательств, формирование провизий против сомнительных и безнадежных ссуд. Роль банков на рынке ценных бумаг. Процедура размещения ценных бумаг на фондовом рынке. Инвестиционных портфель банков. Проблемы и перспективы деятельности банков на рынке ценных бумаг. Возникновение и развитие лизинга на современном этапе. Классификация видов лизинга. Сущность трастовых операций. Трастовые услуги. Принципы факторингового обслуживания. Виды факторинговых операций. Особенности проведения банками экспертных и импортных операций. Международные кредиты. Валютные сделки. Валютный рынок. Принципы и формы организации платежной системы государства. Система безналичных счетов в РК. Электронные системы перевода денежных средств. Понятие и содержание банковского маркетинга. Принципы банковского маркетинга, его концепция. Использование приемов маркетинга в БВУ РК. Сущность банковских рисков. Политика управления рисками. Ликвидность банка. Функции ликвидности. Основная цель управления ликвидностью. Процесс управления ликвидностью банка. Метод показателей ликвидности. Баланс коммерческого банка. Отчет о доходах и расходах банка. Источники доходов банка. Расходы коммерческого банка. Анализ пассивов банка. Анализ активов банка. Анализ прибыльности, ликвидности, банковских рисков. Коэффициенты, применяемые для анализа финансовых результатов банка. Порядок открытия коммерческих банков в РК. Документы для получения разрешения на открытие банка. Государственная регистрация и оформление банка как юридического лица. Сущность и необходимость проведения реструктуризации, реорганизации и консервации БВУ РК. Ликвидация банков. Система банковского надзора, ее составляющие. Министерство образования и науки Республики Казахстан Академия «Кайнар» «Утверждаю» Проректор по учебно-методической работе к.э.н., доцент Абдибеков С.У. __________________________ «_____»_____________2020г. Кафедра «Экономика и бизнес» Программа обучения по дисциплине (SYllabus) для ОБУЧАЮЩИХСЯ по дисциплине «Банковское дело» специальности - Экономика», Менеджмент, -Финансы, Учет и аудит
Алматы, 2020 Программа обучения (Syllabus) составлена в соответствии с государственным образовательным стандартом образования от 31 октября 2018 года, приказ №602: __ст. преподаватель Умирзакова Г.А.___________________________ (Ф.И.О., должность, учёная степень и звание составителей) Рассмотрена на заседании кафедры «Экономики и бизнес» «____»________2020 г. Протокол №__________________ Зав. кафедрой____________________PhD., доцент Калиакпарова Г.Ш. Одобрено на методическом совете «____»________2020 г. Протокол № __________________ Председатель УМС _____________________ доцент Сыздыкова К.Ш. 2. ХАРАКТЕРИСТИКА ДИСЦИПЛИНЫ, ЕЕ МЕСТО В УЧЕБНОМ ПРОЦЕССЕ
3 СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ 3.1 Тематический план занятий
жүктеу/скачать 1,07 Mb. Достарыңызбен бөлісу:
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||