Основы этических (исламских) финансов
жүктеу/скачать 4,18 Mb. Pdf көрінісі
|
osnovi etitch finansov
| Глава
8. Группа ИБР 8.1 Исламский Банк Развития Исламский банк развития (далее ИБР) был создан в 1975 году по решению Совещания министров финансов стран ОИС. Штаб-квартира ИБР расположена в г. Джидда в Саудовской Аравии. Региональные офисы были открыты в Марокко (г. Рабат) в 1994 году, в Малайзии (г. Куала-Лумпур) в 1994 году, в Казахстане (г. Алматы) в 1997 году и в Сенегале (г. Дакар) в 2008 году. Банк также имеет местные представительства в 12 странах-членах: Афганистане, Азербайджане, Бангладеш, Гвинее, Индонезии, Иране, Нигерии, Пакистане, Сьерра-Леоне, Судане, Узбекистане и Йемене. Миссия ИБР состоит в поддержании экономического и социального прогресса в своих странах-членах в соответствии с шариатом. Видение ИБР: к 2020 году стать банком развития мирового уровня, функционирующим в соответствии с принципами шариата, влияющим в значительной степени на устойчивое развитие человеческого потенциала в странах-членах. На момент создания банка его уставный капитал составлял 6 млрд. исламских динаров (ИД), количество членов 22. Исламский динар (ИД) – учетная единица, используемая ИБР; один ИД эквивалентен 1 СПЗ МВФ (CDR IMF). В настоящее время участниками ИБР являются 56 государств. В 2013 году размер объявленного акционерного капитала ИБР составлял 30 млрд. ИД, в т.ч. подписной акционерный капитал – 18 млрд ИД. Как видно из данных Приложения А.1, главными акционерами банка являются Саудовская Аравия (23,6% акций), Ливия (9,5%), Иран (8,3%), Нигерия (7,7%), ОАЭ (7,5%), Катар (7,2%), Египет (7,1%), Турция (6,5%) и Кувейт (5,5%). В 2013 году Совет управляющих ИБР принял решение повысить общий уставный капитал с 30 млрд. до 100 млрд. ИД (до $150 млрд.). Подписной капитал банка также увеличится с 18 млрд. до 50 млрд ИД. Решение связано с большими потребностями в финансировании со стороны стран-членов. На протяжении последних 12 лет ведущими рейтинговыми агентствами (Moody’s, Standard&Poor’s, Fitch) присваивается ИБР высший долгосрочный кредитный рейтинг– на уровне «ААА» – и высший краткосрочный кредитный рейтинг – на уровне «A1+» со стабильным прогнозом. В декабре 2013 года эти рейтинги были вновь подтверждены. В июне 2014 года на 39-м Годовом Собрании Управляющих, ИБР отметит 40-летие (по Хиджре) с момента начала деятельности. 203 Базельский комитет по банковскому надзору определил ИБР в группу международных банков развития с нулевым риском. Комиссия Европейского Союза также классифицировала ИБР как безрисковый финансовый институт развития. ИБР получил статус наблюдателя при Генеральной Ассамблее ООН. Институты ИБР тесно сотрудничают с целым рядом организаций в области развития, такими как Генеральный секретариат и институты ОИС, международные банки развития, организации развития ООН, организации регионального развития, национальные фонды развития и неправительственные организации. ИБР учредил специализированные организации и фонды, образующие Группу ИБР. В состав Группы Исламского банка развития входят следующие организации: - Исламский банк развития (Islamic Development Bank, IDB) – ИБР; - Исламская корпорация по развитию частного сектора (Islamic Corporation for the Development of the Private Sector, ICD) – ИКРЧС; - Исламская корпорация по страхованию инвестиций и экспортного кредитования (Islamic Corporation for Insurance of Investments and Export Credits, ICIEC) – ИКСИЭК; - Международная исламская торгово-финансовая корпорация (International Islamic Trade Finance Corporation, ITFC) – ИТФК; - Исламский институт исследований и обучения (Islamic Research and Training Institute, IRTI) – ИИИО. Источник: IDB Рисунок 8.1 – Организации, входящие в Группу ИБР 204 Группа ИБР вовлечена в широкий спектр деятельности: - содействие снижению уровня бедности в странах-членах; - развитие торгово-экономического сотрудничества стран-членов; - проектное финансирование (в т.ч. на принципах государственно-частного партнерства); - поддержка малого и среднего предпринимательства (в т.ч. услуги микрофинансирования); - мобилизация ресурсов стран-членов; - участие в капитале исламских финансовых институтов; - страхование и перестрахование инвестиций и экспортного кредитования; - организация исследований и образовательных программ для трудоспособного населения стран-членов; - оказание помощи странам-членам в чрезвычайных ситуациях; - другие аспекты деятельности по социально-экономическому развитию стран-членов. Ключевые направления деятельности ИБР ИБР предоставляет заимствования своим стран-членам для финансирования инфраструктурных и сельскохозяйственных проектов, таких как дороги, каналы, плотины, школы, больницы, жилье, развитие сельских районов и т.д. как в государственном так и частном секторах. Эти проекты являются приоритетными и оказывают значительное влияние на экономическое и социальное развитие стран-членов. Общий объем финансирования ИБР с момента его создания по состоянию на конец 2013 года составил $97,8 млрд., из которых $46,9 млрд. (48%) направлено на проектное финансирование, $49,8 млрд. на торговое финансирование и $0,7 млрд. (1%) на специальную помощь. Более подробно информация о финансировании Группы ИБР представлена в Приложении А. ИБР использует различные исламские финансовые инструменты для поддержки проектов развития в странах-членах. Эти инструменты включает в себя: 1. Льготные займы. Кредиты предоставляются, в основном, правительствам или государственным учреждениям, имеющим государственные гарантии, с целью обеспечения долгосрочного финансирования проектов для развития базовой инфраструктуры и сельского хозяйства. Такие заимствования являются беспроцентными, в соответствии с шариатом. Банк покрывает свои административные расходы за счет взимания платы за обслуживание. 2. Техническая помощь. Цель этой помощи заключается в финансировании приобретения технических знаний с целью подготовки или реализации конкретного проекта, 205 разработки политики, обеспечения институциональной поддержки или развития человеческих ресурсов и подготовки кадров. 3. Лизинг . ИБР приобретает активы, которые представляют собой однотипные и отдельные элементы, такие как машины и оборудование, необходимые для производственных линий в случае промышленного финансирования, производства электроэнергии, судостроения и т.д. Затем он предоставляет их в лизинг получателю в течение определенного периода времени. 4. Продажа в рассрочку. ИБР закупает машины/оборудование, необходимое для определенного проекта, затем перепродаёт их бенефициару, добавив наценку, которая взаимно согласована между банком и бенефициаром. 5. Истисна . Этот метод применяется в финансировании, преимущественно, инфраструктурных проектов. 6. Линии финансирования. ИБР предоставляет линии финансирования для национальных финансовых институтов развития (NDFI) или исламских банков (IB) с тем, чтобы способствовать росту малых и средних предприятий, в особенности, в промышленном секторе. 7. Участие в капитале (equity) . ИБР участвует в акционерном капитале производственных промышленных и агропромышленных проектов, которые являются экономически и финансово жизнеспособными. 8. Мурабаха. Этот метод используется для финансирования внешней торговли (импорта и экспорта). Банк покупает запрашиваемый товар и перепродает его бенефициару. В случае финансирования импорта, период финансирования составляет до 30 месяцев; в случае финансирования экспорта, период может быть продлен до 120 месяцев. 9. жүктеу/скачать 4,18 Mb. Достарыңызбен бөлісу:
|