Қаржылық жоспар және қаржылық жоспарлау ұғымдарын түсіндіріңіз

Қаржылық жоспарлаудың негізгі мақсаты – қаржылық мақсаттарға қол жеткізуді қамтамасыз ету және тұрақты қаржылық жағдайды қамтамасыз ету. Қаржылық жоспарды құрастыра отырып, қандай қаржылық ресурстардың болатынын, олардың қалай пайдаланылатынын және қандай нәтиже күтілетінін анықтауға болады.

Қаржылық жоспарлау келесі кезеңдерді қамтиды:

1. Қаржылық мақсаттарды анықтау: қаржы саласында қол жеткізуді қажет ететін нақты мақсаттарды анықтау, мысалы, белгілі бір ақша сомасын жинақтау, нақты жобаларға инвестициялау немесе белгілі бір табыс деңгейіне жету.

2. Қаржылық жағдайды бағалау: ағымдағы қаржылық жағдайды талдау, оның ішінде кірістерді, шығыстарды, активтер мен міндеттемелерді бағалау. Бұл сіздің мақсаттарыңызға жету үшін қанша ақша бар екенін анықтауға мүмкіндік береді.

3. Қаржылық жоспарды әзірлеу: кіріс көздерінің, жоспарланған шығындардың, инвестициялардың және қарызды басқару стратегиясының сипаттамасын қамтитын нақты іс-қимыл жоспарын құру.

4. Мониторинг және бақылау: қаржылық жағдайды және жоспардың орындалуын тұрақты бақылау. Қажет болса, жоспарды өзгеретін жағдайларға немесе мақсаттарға сәйкес түзетіңіз.

Қаржылық жоспарлау қаржылық ресурстарды тиімді басқаруға, болашақ кірістер мен шығыстарды болжауға, қаржылық тәуекелдерді азайтуға және қаржылық тұрақтылық пен әл-ауқатқа қол жеткізуге мүмкіндік береді.

93. 
    Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымдарының, сақтандыру қызметінен өзге, ұсынатын қызмет түрлерін атаңыз.
    

1. Қайта сақтандыру: сақтандыру ұйымдары өз тәуекелдерін басқа сақтандыру компанияларымен қайта сақтандыруы мүмкін. Қайта сақтандыру тәуекелдерді таратуға және сақтандыру компаниясының қаржылық тұрақтылығын қамтамасыз етуге көмектеседі.

2. Инвестициялар: сақтандыру ұйымдарында пайда алу үшін инвестиция салатын елеулі қаржылық ресурстар бар. Олар акциялар, облигациялар, жылжымайтын мүлік және басқа да қаржы құралдары сияқты әртүрлі активтерге инвестициялай алады.

3. Зейнетақы: Көптеген сақтандыру компаниялары зейнеткерлік қызметтерді ұсынады. Бұл зейнетақы қорларын, инвестициялық өнімдерді және зейнеткерлік шығындарды жабуға арналған сақтандыру полистерін қамтуы мүмкін.

4. Активтерді басқару: сақтандыру ұйымдары жеке және заңды тұлғалардың активтерін басқару қызметтерін ұсына алады. Бұған инвестициялық портфельдер, сенімді басқару және қаржылық жоспарлау бойынша кеңестер кіруі мүмкін.

5. Кеңес беру қызметтері: Сақтандыру ұйымдары сақтандыру, қаржылық жоспарлау, тәуекел және басқа да қаржылық мәселелер бойынша кеңестер мен нұсқаулар бере алады.

6. Денсаулық сақтау: Кейбір сақтандыру компаниялары медициналық сақтандыру және денсаулық сақтау қызметтерін ұсынады. Бұған медициналық полистер, жазатайым оқиғалардан сақтандыру, медициналық сақтандыру және басқа да қатысты қызметтер кіруі мүмкін.

Негізгі сақтандыру қызметтерінен басқа, аталған қызмет түрлері сақтандыру ұйымдарына өз қызметін кеңейтуге мүмкіндік береді және клиенттерге қосымша мүмкіндіктер ұсынады.

94. 
    
    
    жүктеу/скачать 186,48 Kb.
    
    Достарыңызбен бөлісу: