Тақырып 8. Ұзақ мерзімді қарыздарды қайтару жоспары

Тақырып 8. Ұзақ мерзімді қарыздарды қайтару жоспары

1.Ауызша сұрау

2.Рефераттар мен баяндамаларды тыңдау.

3.Жеке карточкалармен жұмыс жасау.

4.Экономикалық диктант жүргізу.

5.Тесттерді шешу.

6.Практикалық сабақты қорытындылау.
Сабақтың мазмұны:

1. 
   Қарызды бір төлеммен қайтару.
   
2. 
   Қарызды тең сомалармен қайтару.
   
3. 
   Қарызды тұрақты мерзімдік төлемдермен қайтару.
   

1. 
   Тез төлемдерге анықтама беріңіз.
   
2. 
   Жеңілдік кезеңі болып не табылады.
   
3. 
   Қарызды қайтару қоры не үшін құрылған.
   

1.Кулекеев Ж., Зиябеков Б. «Введение в проектный анализ» Учебное пособие/ КазГау, Алматы 1999 г. стр. 32 – 39.

1.Ауызша сұрау

2.Рефераттар мен баяндамаларды тыңдау.

3.Жеке карточкалармен жұмыс жасау.

4.Экономикалық диктант жүргізу.

5.Тесттерді шешу.

6.Практикалық сабақты қорытындылау.
Сабақтың мазмұны:

1. 
   Жобаны жүзеге асыру үшін қажетті шарттар.
   

1. 
   Инвестициялық жобаларды бағалаудың арнайы тәсілдерін жасау қажеттілігін анықтайтын факторлар.
   

1. 
   «Инвестициялық жобалардың тиімділігін бағалау бойынша әдістемелік нұсқаулықтың» құрастырудың мақсаты неде.
   
2. 
   «Инвестициялық жобалардың тиімділігін бағалау бойынша әдістемелік нұсқаулық» қай жылы жасалынды және қолданысқа енгізілді.
   

1. 
   Инвестициялық жобаның рентабельділігіне әсер ететін әр бір факторды көрсетіңіз:
   

- Капиталдың құны жоғарлайды;

- Өндіріс құны жоғарлайды.


Тақырып 10. Инвестициялық жобаларды қаржылық-экономикалық бағалау

Сабақтың мақсаты: Болжанған табыстардың келтірілген құнын PV (present value) есептеу тәсілдерін анықтау,. Инвестициялық қаржылардың болашақ (өсірілген) құны FV (future value). Перпетуитет (perpetuity). Гордонның моделі.
Сабақтың барысы:

1.Ауызша сұрау

2.Рефераттар мен баяндамаларды тыңдау.

3.Жеке карточкалармен жұмыс жасау.

4.Экономикалық диктант жүргізу.

5.Тесттерді шешу.

6.Практикалық сабақты қорытындылау.
Сабақтың мазмұны:

1. 
   Болашақ табыстардың келтірілген құнын PV (present value) есептеу.
   
2. 
   Инвестициялық қаржылардың болашақ құнын FV (future value) есептеу.
   
3. 
   Перпетуитет (perpetuity). Гордон моделі.
   

1. 
   Болашақ табыстардың болашақ құнына анықтама беріңіз?
   
2. 
   Ақша ағымдарының нақты құнына анықтама беріңіз?
   
3. 
   Дисконттау коэффициентінің формуласы қандай?
   

1.Ауызша сұрау

2.Рефераттар мен баяндамаларды тыңдау.

3.Жеке карточкалармен жұмыс жасау.

4.Экономикалық диктант жүргізу.

5.Тесттерді шешу.

6.Практикалық сабақты қорытындылау.
Сабақтың мазмұны:

1.Тәуелді ақша түсімдері.

2.Ақша түсімі және табыс.
Әдістемелік ұсыныстар – оқулықтармен жұмыс, нақты қойылған сұрақтар шеңберінде жеке аналитикалық қызмет, есеп шығару.
Өзін-өзі тексеру үшін сұрақтар мен тапсырмалар:

1. 
   Тәуелді ақша түсімдеріне анықтама беріңіз.
   
2. 
   Таза айналым капиталы дегеніміз не.
   
3. 
   Компанияның ақша ағымдарына амортизациялық аударымдар қалай әсер етеді.
   
4. 
   Кәсіпорынның ақша ағымдарына салықтар қалай әсер етеді.
   
5. 
   Компанияның ақша ағымдарына инфляция қалай әсер етеді.
   

1. 
   Иванов мырза келесі жылы 100 000 тенге алды. Ол дисконттейтін дисконттың мөлшерлеме номиналы (ставкасы) балама ағыны 15 %. Инфляция қарқыны 10 % құрайды. Нарықтық бірқалыпты ақша қаражат ағыны мен дисконттың нақты мөлшерлемесін қолдана отырып Иванов мырзаның келтірілген құнын есептеп шығарыңыз.
   

1.Ауызша сұрау

2.Рефераттар мен баяндамаларды тыңдау.

3.Жеке карточкалармен жұмыс жасау.

4.Экономикалық диктант жүргізу.

5.Тесттерді шешу.

6.Практикалық сабақты қорытындылау.
Сабақтың мазмұны:

1. 
   Таза келтірілген құнды NPV (net present value) есептеу.
   
2. 
   «Табыс - шығыс» BCR (benefit - cost - ratio) коэффициенті.
   
3. 
   Жобаның ішкі табыстылық нормасы 1ГО. (internal rate of return).
   
4. 
   Жобаның өтелу мерзімі РР (payback period).
   

1.Ауызша сұрау

2.Рефераттар мен баяндамаларды тыңдау.

3.Жеке карточкалармен жұмыс жасау.

4.Экономикалық диктант жүргізу.

5.Тесттерді шешу.

6.Практикалық сабақты қорытындылау.
Сабақтың мазмұны:

1. 
   Инфляцияның мағынасы және оның көрсеткіштері. Тұтыну баға индексі
   (ТБИ). Инфляция жағдайындағы номиналды және нақты проценттік мөлшерлеме.
   
2. 
   Фирманың табысына инфляцияның тигізетін әсері. Инфляциялық талдауда инфляцияны ескерту тәсілдері.
   

1. 
   Тұтыну баға индексі (ТБИ) қалай анықталады.
   
2. 
   Бағаны өзгеруіндегі базаистік индекс қалай анықталады.
   
3. 
   Цептік индекс қалай анықталады.
   
4. 
   Ағымдағы бағаға анықтама беріңіз.
   
5. 
   Өзгермейтін бағалар қалай анықталады.
   

1.Ауызша сұрау

2.Рефераттар мен баяндамаларды тыңдау.

3.Жеке карточкалармен жұмыс жасау.

4.Экономикалық диктант жүргізу.

5.Тесттерді шешу.

6.Практикалық сабақты қорытындылау.
Сабақтың мазмұны:

1. 
   Қаржыландыру қажеттілігін бағалау.
   
2. 
   Сыртқы қаржыландырудың көздері.
   

1. 
   Жоба және жобалық қызмет. Жобалық қаржыландыру.
   
2. 
   Кәсіпорынның инвестициялық ресурстарының қайнаркөздері қандай.
   
3. 
   Инвестиция – жобалық қызметті қаржылық қамтамасыз етудегі банктердің ролі қандай.
   

1. 
   Жобалық қаржыландыру нарығының қалыптасуы.
   
2. 
   Жобалық қаржыландыру нарығының масштабы.
   
3. 
   Жобалық қаржыландырудың географиясы.
   
4. 
   Жобалық қаржыландырудың салалық құрылымы.
   
5. 
   Жобалық қаржыландыру нарығындағы әлемдік Банктер – көсбашылары.
   
6. 
   Жобалық қаржыландырудың мәселелері мен перспективалары.
   

1.Ауызша сұрау

2.Рефераттар мен баяндамаларды тыңдау.

3.Жеке карточкалармен жұмыс жасау.

4.Экономикалық диктант жүргізу.

5.Тесттерді шешу.

6.Практикалық сабақты қорытындылау.
Сабақтың мазмұны:

1. 
   Тәуекел ұғымы. Диверсификациялау.
   
2. 
   Тәуекелді бағалау.
   
3. 
   Инвестициялық жобаларды табыс бойынша талдау.
   

1. 
   Шешім қабылдау ағашының мәні неде?
   
2. 
   Машиналық модельдеу үрдісі кезіндегі ЭВМ-нің мәні неде?
   
3. 
   Икемділік талдау дегеніміз не?
   

1. 
   Инвестиция туралы түсінік.
   
2. 
   Инвестицияларды жіктеу.
   
3. 
   Жобаларды талдаудың негізгі кезеңдері.
   
4. 
   Бизнес – жоспардың құрылымы.
   
5. 
   Жай және күрделі проценттер. Дисконттау.
   
6. 
   Аннуитет немесе қаржылық рента туралы түсінік.
   
7. 
   Ұзақ мерзімді қарыздарды қайтару жоспарлары.
   
8. 
   Инвестициялық қаржылардың болашақтағы құны FV.
   
9. 
   Инвестициялық қаржылардың келтірілген құны PV.
   
10. 
    Таза келтірілген құн NPV.
    

7. 
   Тестік тапсырмалар
   

1. 
   Қысқа мерзімді уақытта компанияның негізгі қаражат көзі:
   

В) ұзақ мерзімді борыш;

С) акциялар шығарылымы;

Д) аталғандардың ешқайсысы емес.

2. 
   Жыл сайынғы ақшалай қаражат ағыны болжамның дайындығынан кейін «Кәуәп» компаниясы нақтылай ақшаның тапшылығына ұшырайтынын анықтады. Компанияның қосымша қаражат табудағы алғашқы қаражат көзі бұл:
   

В) олар жаңа жай акциялар шығарады;

С) олар жаңадан ұзақ мерзімді неси алады;

Д) олар жаңадан қысқа мерзімді несие алады.

3. 
   Инвестицияның келтірілген есептегенде ставка пайызы ретінде нені аласыз:
   

В) жылжымайтын мүліктің 20 жылдық кепілді ставкасының пайызы;

С) капиталдың балама шығындары;

Д) аталғандардың ешқайсысы емес.

4. 
   Бір мезгілдері ақшалай қаражат ағынының келтірілген құнының формуласы мынадай болуы керек:
   

B) PV=C1/v;

C) PV=C1/(1+r);

Д) аталғандардың ешқайсысы емес.

5. 
   Мерсімсіз рентаның анықтамасы:
   

В) белгілі бір мерзімге бірдей интервалда бірдей ақша ағындары;

С) әрқашанда бір уақыт интервалында бірдей емес ақша ағындыры;

Д) аталғандардың ешқайсысы емес.

6. 
   Жай акциялардың құны бүгін неге байланысты:
   

В) Уолл Смит журналының таңдаушыларына байланысыт;

С) күтілген болашақ дивиденттер мен дисконт ставкасына;

Д) тарихи дивиденттерге.

А) дивиденттер өмір бойы тұрақты қарқынмен өседі;

В) r>g;

C) g

А) облигацияның таза келтірілген құны;

В) облигацияның табыстылығының ішкі нормасы;

С) облигация табыстылығының түрленген ішкі нормасы;

Д) қайта төлеу мерзімі.
Жобаларды жүзеге асыру мен оның таратылуының арасындағы мерзім:

А) инвестициялау алдындағы мерзім;

В) пайдалану циклі;

С) әрекет циклі;

Д) аралас цикл.
Ұзақ мерзімді жобалар – бұл жүзеге асыру мерзімі:

А) бір жылға дейінгі жобалар;

В) бір жылдан екі жылға дейінгі жобалар;

С) бір жылдан үш жылға дейінгі жобалар;

2. 
   Инвестициялық жоба – шешу тәсілдері және оны іске асырудың құрылымы.
   
3. 
   Нақты секторға инвестиция.
   
4. 
   Аяқталмаған құрылыс – инвестиция салудың тиімді бағыты
   
5. 
   Агроөнеркәсіптік топты инвестициялаудың оптимальды стратегиясы.
   
6. 
   Тұрғындардың қаржылық жиналымдарын инвестициялау және аккумуляциялаудың шетелдек тәжірибесі.
   
7. 
   Табиғатты қорғау сферасындағы инвестиция.
   
8. 
   Инвестициялық процестегі банктердің ролі.
   
9. 
   Жобаны экономикалық талдау.
   
10. 
    Жобаны қаржылық талдау.
    
11. 
    Жобалық тәуекелдік және оны төмендету жолдары.
    
12. 
    Жобаны техникалық талдау.
    
13. 
    Жобаны экологиялық талдау.
    
14. 
    Жобаны құрылымдық талдау.
    
15. 
    Жобаны әлеуметтік талдау.
    
16. 
    Кәсіпорынның қаржылық жағдайын талдау.
    
17. 
    Өндірістік шығындарды талдау.
    

18. 
    Сақтандыру компанияларының инвестициялық саясаты.
    
19. 
    Ресурстарды сақтау саясатын қамтудағы инвестициялық фактор.
    
20. 
    Кәсіпкерлік сферасында инвестицияны тиімді пайдалануды бағалау.
    
21. 
    Жылжымайтын мүлікке зейнетақылық активтерді инвестициялаудың өзектілігі.
    
22. 
    Кәсіпорынның инвестициялық тартымдылығын жоғарлату
    
23. 
    Ұйымдардың инвестициялық стратегиясын даярлаудың негізгі аспектылары.
    
24. 
    Өндірістік кәсіпорындарда инвестициялық шешім қабылдаудың механизмі.
    
25. 
    Кәсіпорынды реструктуризациялау бағдарламасындағы инвестициялық жобалардың талдануы.
    Инвестицияларды қаржыландырудағы меншікті қайнаркөздердің ролі.
    
26. 
    Біріккен кәсіпрпындарды қаржыландыру және инвестициялау.
    
27. 
    Қазақстан Республикасындағы инвестициялық преференциялар.
    
28. 
    Кәсіпорынның инвестициялық активтерін ынталандырудың салықтық әдістері
    
29. 
    Қаржылық-өндірістік топтық инвестициялық стратегиясы.
    
30. 
    Инвесторларды қорғау: шетелдік тәжірибе және казақстандық практика.
    
31. 
    Инвестиция – ұзақ мерзімді қаржыландырудың негізгі факторы.
    
32. 
    Инвестициялық процессті өрбітудегі амортизация мен салық салудың ролі.
    
33. 
    Шетелдік инвестицияларды тартудағы ұлттық саясаттың теориялық аспектылары
    Инвестицияларды ынталандыру механизміндегі салықтық жеңілдіктер және ставкалар.
    
34. 
    Қазақстан экономикасындағы шетел инвестицияларының қазіргі жағдайлары.
    
35. 
    Қаржылық-инвестициялық механизм үлгісі.
    
36. 
    Инвестициялық шешім қабылдаудағы психологиялық аспектылар.
    
37. 
    Әлеуметтік сферадағы инвестициялық процестерді реттеудің құралдары .
    
38. 
    Инвестиция және мемлекеттік саясат.
    
39. 
    Инвестициялық шешім қабылдау кезіндегі көпфакторлы үлгілерді пайдалану.
    
40. 
    Инвестицияны басқарудағы даму приоритеттері.
    

«Қаржы» мамандығы бойынша оқитын студенттерге көмек ретінде әдістемелік нұсқаудар өңделген, ол әдістемелік нұсқаулар арқылы студент өзінің ғылыми жұмысын таңдауға, банктің қаржыдлық жағдайын экономикалық талдау жасай алуына, таңдап алған тақырыбы бойынша экономикалық әдебиеттердің тізімен танысуға, ғылыми жұмысының жоспарын құруға байланысты көмектер ала алады. «Инвестицияларды қаржыландыру және неислендіру» пәні бойынша СӨЖ реферат түрінде орындалады және семестр бойына орындалған жұмыстың саны 5-тен кем болмауы керек.

СӨЖ жазу және рәсімдеу бойынша келесі талаптар қойылады:

-бет көлемі- 5 беттен кем емес;

-таңдап алған тақырып бойынша жоспардың болуы;

-СӨЖ бойынша алынған тақырыптың негізгі мазмұны ашылу қажет.

Бақылау жұмысын орындау барысында жұмысты рәсімдеудің талаптары орындалуы қажет. Жұмыс анық жазылуы керек, мәтін бойынша қолданылған сандық көрсеткіштерге әдебиеттер бойынша сілтемелер болуы міндетті. Жұмыс оқушылық дәптерде орындалып, сыртқы беті талапқа сай толтырыуы керек.

Бірінші бетте беттері көрсетілген жұмыстың жоспары жазылады және оқытушының ескертулер жазуы үшін орын қалдырылады. Беттердің барлығы нөмірленуі керек. Жұмыстың соңында пайдаланылған әдебиеттер тізімі жазылады.

1. 
   Инвестициялар туралы түсінік, олардың түрлері, тура шетел инвестициялары, олардың ролі мен мақсаттары.
   
2. 
   Бизнес – жоспарды талдау ерекшеліктері
   
3. 
   Жобаларды таңдау және талдау кезеңдері.
   
4. 
   Инвестицияның негізгі түрлері.
   
5. 
   Жобаларды талдаудың негізгі бағыттары.
   
6. 
   Жобаларды қаржыландыру көздері.
   
7. 
   Инвестициялық қызмет және инвестиициялық саясат.
   
8. 
   Инвестициялық талдауды инфляцияның әсері.
   
9. 
   Қаржылық талдаудың негізгі аспектілері.
   
10. 
    Болжанған табыстардың келтірілген құнын анықтау тәсілдері.
    
11. 
    Маркетинг стратегиясын талдау.
    
12. 
    Инвестициялық жобалардың өмірлік циклі.
    
13. 
    Инвестициялық қызмет объектілері мен субъектілері.
    
14. 
    Инвестициялардың экономикалық тиімділік көрсеткіштері.
    
15. 
    Фирмалардың құндылығын арттырудағы инвестициялардың ролі.
    
16. 
    Ақша ағымы туралы түсінік.
    
17. 
    Мемлекеттік инвестицияларды қаржыландыру және несиелендіру.
    
18. 
    Жобаны талдау нарығы.
    
19. 
    Инвестицтялар бойынша Қазақстан Республикасының Агенттігі, оның функциялары, мақсаттары, міндеттері.
    
20. 
    Жобаны ұйымдастырушылық талдау.
    
21. 
    Инвестициялық процестегі банктердің ролі.
    
22. 
    Жай пайыздық мөлшерлеме, оның жобаға әсері.
    
23. 
    Салыстырмалы экономикалық тиімділік әдістері, оның көрсеткіштері.
    
24. 
    Бизнес – жоспардың құрылымы..
    
25. 
    Күрделі салымдар, олардың инвестициялық қызметтегі орны.
    
26. 
    Инвестициялық жобаны жүзеге асыру этаптары.
    
27. 
    Жобаларды несиелендіруді ұйымдастыру.
    
28. 
    Нарық жағдайында күрделі құрылыстың ұйымдастырушылық формалары.
    
29. 
    Жобаларды қаржыландыру қайнар көздері.
    
30. 
    Төлемдер ағыны. Аннуитет.
    
31. 
    Жоба туралы түсінік, оларды талдау бағыттары.
    
32. 
    Тәуекелділікті бағалау.
    
33. 
    Таза келтірілген құндылық.
    
34. 
    Инвестициялық жобаларды қаржыландыру қайнар көздері.
    
35. 
    Жобалық-сметалық құжаттар түрлері.
    
36. 
    Инфляция жағдайындағы номиналды және нақты проценттік мөлшерлеме.
    
37. 
    Инвестиция алдындағы кезең.
    
38. 
    Инвестициялық жобалардың жіктелуі.
    
39. 
    Күрделі салымдар түсінігі, олардың құрылымы.
    
40. 
    Жобаларды несиелендіру принциптері.
    
41. 
    Инвестициялық жобалардың қаржылық және экономикалық тиімділік көрсеткіштері.
    
42. 
    Инвестициялық қызметті жүзеге асыру процесінің этаптары.
    
43. 
    Кәсіпорындардың шетел инвестицияларымен қызметтері.
    
44. 
    Инвестициялық жобалардың тиімділігін бағалау әдістері, оларды талдау.
    
45. 
    Тәуекел ұғымы, оны төмендету жолдары.
    
46. 
    Инвестициялық жобаларды қаржылық және экономикалық талдау.
    
47. 
    Несиелендіруді ұйымдастыру процедурасы.
    
48. 
    Жобалардың түрлері.
    
49. 
    Инвестициялық жобаларды экологиялық талдау ерекшеліктері.
    
50. 
    Инвестицияның жарамдылығын.
    
51. 
    Халықаралық инвестициялар.
    
52. 
    Инвестиция – ұзақ мерзімді қаржыландырудың негізгі факторы
    
53. 
    Ағымдағы және өзгермелі шығындар түсініктемесі.
    
54. 
    Жобалады техникалық және құрылымдық талдау.
    
55. 
    Жоба экспертизасы.
    
56. 
    Фирманың табысына инфляцияның тигізетін әсері.
    
57. 
    Халықаралық валюталық қор несиелері, олардың негізгі бағыттары.
    
58. 
    Инвестициялық жобаларды ұйымдастыру және басқару.
    
59. 
    Жобалық талдау мәні және мазмұны.
    
60. 
    3.Инвестициялық жобаға байланысты шығындар мен табыстарды болжау.
    
61. 
    Инвестициялық жобалардың инвестициялауға дейінгі фазасы.
    
62. 
    Шетел инвестициялары-қаржыландыру қайнар көзі ретінде.
    
63. 
    Құрылысқа ішкі ресурстарды шоғырландыру.
    
64. 
    Бюджеттен инвестициялық ассигнованиялар.
    
65. 
    Инвестициялық жобаларды жүзеге асырудың негізгі стадиялары.
    
66. 
    Қазақстанның инвестициялық нарығы, инвестициялық нарық қатысушылары.
    
67. 
    Елдегі инвестициялық климат туралы түсінік.
    
68. 
    Инвестициялық жобаларды қаржыландыру механизмі.
    
69. 
    Төлемдер ағындары бойынша табыстылықты анықтау.
    
70. 
    Бизнес жоспарды құру тәртібі.
    
71. 
    Жобаларды таңдау және оларды талдау бағыттары.
    
72. 
    Халықаралық қайта құрылымдау және даму банкі, оның функциялары.
    
73. 
    Банктік қаржыландыруды жүзеге асыру тәртібі.
    
74. 
    Инвестициялық жобалардың жіктелуі.
    
75. 
    Жобаларды әлеуметтік жоспарлау ерекшіліктері.