Исполнитель проекта и его адрес: ип, Павлодарская область, 2019 г

жүктеу/скачать 233,01 Kb.

бет	5/5
Дата	27.10.2023
өлшемі	233,01 Kb.
	#188758
түрі	Бизнес-план

1 2 3 4 5

Байланысты:
Грузоперевозки

Финансово – экономический план

1. Источники финансирования

Предполагаемый источник инвестирования проекта – заемные средства в сумме 22 400 000 тенге по государственной программе «Программа развития продуктивной занятости и массового предпринимательства на 2017 – 2021 годы».

Срок кредитования – 60 месяцев. Ставка кредитования – 8,75 %
В таблице 5 отражен состав и структура планируемых инвестиций.

Таблица 5 - Состав и структура планируемых инвестиций для реализации проекта

Показатели	Сумма (тенге), характеристика
Сумма инвестиций всего, тенге	22 400 000
- в том числе собственных	0
- заемных	22 400 000
Программа кредитования	«ДКБ 2020»
Срок кредитования	60
Ставка банковского процента, %	8,75
Отсрочка платежей	нет
Размер ежемесячного платежа по договору банковского займа, в тенге	462 274,01
Сумма банковского долга, тенге, всего	27 736 440,76
- в т.ч. основного	22 400 000
- процентного	5 336 440,76

В Приложении 1 отражен предварительный ориентировочный график погашения кредита.

2. Инвестиционные затраты

В таблице 6 отражено использование кредитных средств по проекту.

Таблица 6 - Инвестиционные затраты

Наименование, модель	Кол-во, ед.	Цена, тг	Сумма, тг
Грузовой автомобиль КАМАЗ	1	22 400 000	22 400 000
Итого			22 400 000

3. Планируемый объем предоставления услуг

В таблице 7 показан прогнозируемый ассортимент и стоимость продукции.

Таблица 7 - Объем предоставления услуг, в месяц

№ п/п	Наименование услуг	Стоимость 1 час.	Кол-во час/дн	Кол-во дн/мес	Итого
1	Грузоперевозки	5 000	10	30	1 500 000

4. Прогноз оказания услуг на 1 год, после того как проект достигнет 100% мощности

В таблице 8 отражен прогноз оказания услуг в месяц и год.

Таблица 8 - Прогноз оказания услуг

№ п/п	Наименование продукции	Сумма дохода в месяц, тенге	Сумма дохода в год, тенге
1	Грузоперевозки	1 500 000	18 000 000
	Итого	1 500 000	18 000 000

Расчет себестоимости продукции за 1 месяц после того, как проект достигнет 100% мощности приведен в нижеследующих таблицах.

5. Расчет себестоимости сырья и материалов на месяц
Таблица 9 – Расходы по сырью и материалам на месяц

№	Наименование	Ед. изм.	Стоимость за ед. тенге	Потребление, литр		Сумма всего, тенге


1	Дизельное топливо	литр	190	2 640		501 600
ИТОГО					501 600

Таким образом, при 100% загруженности авто пройденный километраж составит 6 000 км, при котором потребление ГСМ составит 2640 литров.

Примечание: Расход полного грузового автомобиля составляет 44 литров на 100 км.

6. Расчет себестоимости вспомогательных материалов на год

Таблица 10 – Расходы по вспомогательным материалам на год

N	Наименование	Ед. изм.	Стоимость за ед. тенге	Потребление на 1 авто	Сумма на 1 авто тенге	Сумма, всего, тенге


1	Резина	шт.	50 000	10	500 000	500 000
2	Замена масла	раз.	10 000	2	20 000	20 000
	ИТОГО					520 000

7. Фонд оплаты труда и социальные отчисления
Результаты расчета прогнозируемого фонда оплаты труда, социальных отчислений в первый год реализации проекта отражены в таблице 11.

Таблица 11- Прогноз фонда оплаты труда и социальных отчислений

Деятельность	Количество единиц	Месячный оклад, тенге	Годовой ФОТ
Водитель 1	1	60 000	720 000
Водитель 2	1	60 000	720 000
Итого	2	120 000	1 440 000

В таблице 12 отражены результаты расчета прогнозируемого фонда оплаты труда, социальных отчислений за 5 лет.

Таблица 12 - Прогноз фонда оплаты труда, социальных отчислений

Показатели	Период
Показатели	2020 год	2021 год	2022 год	2023 год	2024 год
Итого ФОТ с социальными отчислениями, тенге	1 440 000	1 440 000	1 440 000	1 440 000	1 440 000

8. Расчет других расходов за месяц

Таблица 13 – Прочие расходы на месяц

№	Наименование статей	Сумма, тенге
1	Хозяйственные расходы (инструменты, инвентарь)	2 000
2	Ремонт автотранспорта	0
3	Погашение кредита	462 274,01
	ИТОГО	464 274,01

9. Расчет других расходов за год
Таблица 14 – Прочие расходы за год

№	Наименование статей	Сумма, тенге
1	Транспортный налог	19 089
2	Страховка автотранспорта	21 808
3	Технический осмотр	5 000
4	Налог на прибыль	39 000
	ИТОГО	84 897

IX. Финансовые индикаторы

Простой срок окупаемости проекта (В прогнозе движения денежных средств нас интересует момент времени, когда накопленный поток наличности полностью покроет вложенную сумму инвестиций): составит 5 лет. (Приложение 2).

Рентабельность продаж (услуг) = чистая прибыль/выручка * 100% (Приложение 1)= 4 383 615/15 600 000*100% = 28 %.

Анализ денежного потока показывает его положительную динамику по годам проекта.
Х. Оценка рисков проекта

№	Наименование риска	Оценка риска	Способы устранения и минимизации негативных последствий
Внешние риски
1	Ужесточение налогового и иного законодательства	Высокая	Соответствие всем требованиям, предъявляемым со стороны государства
2	Выход на рынок нового сильного игрока	Высокая	Поддержание на высоком уровне качества Оказания услуг
3	Снижение уровня спроса как результат перенасыщенности рынка	Высокая	Поддержание цены на доступном уровне
4	Снижение рентабельности бизнеса	Высокая	Поддержания объема предоставления услуг на высоком уровне благодаря высокому качеству и низкой цене
Внутренние риски
1	Неправильный выбор маркетинговой стратегии	Средняя	Чёткая привязка маркетинговой стратегии к общей стратегии компании, а также ее пересмотр согласно рыночным реалиям
2	Снижение качества продукции, как результат недостаточного опыта персонала	Средняя	Прием на работу только высококвалифицированного персонала
3	Нехватка собственных средств для финансирования проекта	Средняя	Поддержание минимального запаса денежных средств
4	Выход из строя техники	Высокая	Технику использовать согласно инструкции производителя. Заключить договора сервисного обслуживания
5	Риск снижения запасов вспомогательных материалов	Средняя	Поддержание минимально необходимого объема запасов
6	Риск изменения сроков реализации	Средняя	Выполнение работ только по плану

ХI. Социальная значимость проекта

Реализация настоящего проекта позволит расширить действующий бизнес в сельской местности, тем самым способствуя быстрому развозу и подвозу грузов к магистральным видам транспорта, доставке промышленных и сельскохозяйственных грузов на короткие расстояния клиентов.

Среди социальных воздействий проекта можно выделить
- удовлетворение потребностей клиентов в оказании услуг по грузовым перевозкам.

Воздействие на окружающую среду.

Идея проекта не предусматривает при покупке автотранспорта какого-либо кардинального изменения окружающей среды.

Вывод: проект экономически и социально целесообразен, эффективен, расчитан по минимизации рисков, составлен по наиболее вероятному сценарию.

жүктеу/скачать 233,01 Kb.

Достарыңызбен бөлісу:

1 2 3 4 5