Студенттің лекциялық сабақтағы жұмысын бағалау критерийлері

1.1 Коммерциялық банктер және оның қызметінің негізгі шарттары.

• 
  мемлекеттік;
  
• 
  акционерлік;
  
• 
  жеке;
  
• 
  пай қосу арқылы (жауапкершілігі шектеулі серіктестік);
  
• 
  аралас (шетел капиталының қатысуымен).
  

• 
  әмбебап, яғни экономиканың барлық салаларына бірдей және кең көлемді банктік қызмет көрсететін банктер;
  
• 
  маманданған, яғни бір ғана салаға қызмет көрсететін банктер;
  

• 
  халықаралық;
  
• 
  мемлекетаралық
  
• 
  ұлттық;
  
• 
  аймақтық;
  

• 
  өнеркәсіптік банктер;
  
• 
  сауда банктері;
  
• 
  ауыл шаруашылық банктері;
  
• 
  құрылыс банктері;
  
• 
  басқа.
  

• 
  филиалсыз;
  
• 
  көп филиалды.
  

1. 
   Банк ашуға рұқсат алу;
   
2. 
   Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркеуден өту;
   
3. 
   Банк операцияларын жүргізуге лицензия алу.
   

• 
  рұқсат алу үшін беретін өтініші;
  
• 
  құрылтайшылык шарт (түпнұсқа);
  
• 
  банктің жарғысы (түпнұсқа);
  
• 
  банк жарғысын қабылдау және банк органын сайлау туралы хаттама;
  
• 
  құрылтайшылар туралы мәліметтер;
  
• 
  құрылтайшылардың соңғы екі есептік жылдағы бухгалтерлік балансы (заңды тұлғалар үшін);
  
• 
  құрылтайшылардың қаржылық жағдайлары туралы аудиторлық қорытынды;
  
• 
  егер бір немесе одан да көп құрылтайшылары Қазақстан Республикасының резиденті болмаса, ондай жағдайда сол мемлекеттегі тиісті мемлекеттік немесе қадағалау органынан жазбаша келісім қажет;
  
• 
  егер банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйым банк ретінде қайта құрылса, онда: онын. жарғысы, құрылтайшылық шарты, соңғы есептік мерзімге жасалған бухгалтерлік балансы, ұйымнын, қаржылық жағдайы туралы аудиторлық қорытынды;
  
• 
  банктің жетекшілік қызметіне тағайындалатын тұлғалар туралы мәліметтер, оның ішінде: банк төрағасы мен бас бухгалтерінің банк жүйесінде кемінде - үш жыл, ал олардын, орынбасарларының кемінде екі жыл, банк филиалының бірінші жетекшісі мен бас бухгалтерінің кемінде — біржылдық еңбек тәжірибесі болуы және т.с.с.;
  
• 
  жаңадан құрылатын банктің толық ұйымдастырылу құрылымы (банктің өкілетті органымен бектілуі тиіс);
  
• 
  жаңадан құрылатын банктің ішкі аудит қызметі туралы ережесі (банктің өкілетті органымен бектілуі тиіс);
  
• 
  жаңадан құрылатын банктің несиелік комитеті туралы ережесі (банктің өкілетті органымен бектілуі тиіс);
  
• 
  жаңадан құрылатын банктің бизнес-жоспары, оның ішінде болу керек, оның ішінде: банк қызметінің стратегиясы, бағыттары мен ауқымы, қаржылық болашағы (есеп айырысу балансы, бастапқы қаржылық (операциондық) үш жылға арналған пайда және зиян туралы есебі, маркетинг жоспары (банк клиенттерін қалыптастыру), еңбек ресурстарын калыптастыру жоспары;
  
• 
  тапсырылған бизнес-жоспарына сәйкес дайындық шаралары туралы құрылтайшылардың есебі;
  
• 
  нотариалды түрде куәландырылған, кұрылтайшылардың атынан өтініш беруге құзіретінің барлығын растайтын құжаты;
  
• 
  басқа банктің жарғылық капиталына қатысуы туралы мәліметтер.
  

• 
  ұйымдастырушылық-техникаяық шараларды орындау, оның ішінде: Ұлттық Банктің нормативтік талаптарына сәйкес бөлмелерді және құрал-жабдықтарды дайындау, тиісті біліктілігі бар қызметкерлерді қабылдау;
  
• 
  жарияланған жарғылық капиталды төлеу.
  

• 
  брокерлік — мемлекетгің бағалы қағаздарымен;
  
• 
  дилерлік — мемлекеттің және өзге де бағалы қағаздармен;
  
• 
  кастодиандық;
  
• 
  клирингтік.
  

• 
  Филиал ашуға рұқсат алу әтініші;
  
• 
  Банк операцияларының тізімі көрсетілген банк филиалы туралы ереже;
  
• 
  Бірінші жетекші және бас бухгалтер қызметіне кандидаттар туралы мәліметтер.
  

• 
  өкілдік ашуға рұқсат алу етініші;
  
• 
  өтініш жасаушы банктің, кұрылтайшылық құжаттары;
  
• 
  Қазақстан Республикасы аумағында өкілдік amy туралы өтініш жасаушы банктің шешімі;
  
• 
  өтініш жасаушы банктің банктік қызметті жүргізуге арналған
  

• 
  аудиторлық ұйым куәландырған өтініш жасаушы банктің соңғы қаржылық жылға жасалған жылдық есебі;
  
• 
  өтініш жасаушы банктің Қазақстан Республикасы аумағында өкілдігін ашуға қарсы еместігін куәландыратын сол мемлекеттегі банктік қадағалау органының жазбаша хабарламасы;
  
• 
  өкілдікте жұмыс жасайтын қызметкерлердің саны және жетекшісі туралы мәліметтер.
  

• 
  банк тарапынан өз еркімен қайта құрылу немесе таралуы туралы шешім қабылдау;
  
• 
  банк қызметінің тоқтатылуы туралы сот шешімінін қабылдануы;
  
• 
  мемлекеттік тіркеуге алған күннен бастап, бір жыл ішінде банк қызметіне байланысты жалған мәліметтердің болуы;
  
• 
  мемлекеттік тіркеуге алған күннен бастап, бір жылдан астам уақытка дейін банк операцияларын жүргізу лицензиясын алмаған жағдайда;
  
• 
  банк зандылықтарында, сол сияқты жарғысында көрсетілмеген операцияларды жүзеге асыруы;
  
• 
  мемлекеттік тіркеуге алған күннен бастап, бір жылға дейін жарияланған жарғылық қордың сомасын төлемеуі;