Целью работы данного проекта является автоматизация поддержки работы с клиентами на основе использования crm решений


Общая часть.Автоматизация работы банка



жүктеу/скачать 1,16 Mb.
бет2/15
Дата12.12.2023
өлшемі1,16 Mb.
#196448
түріЗакон
1   2   3   4   5   6   7   8   9   ...   15
Байланысты:
Диплом Иманали 03.06.22

Общая часть.Автоматизация работы банка



1.1 Автоматизация работы банка


Для примера можно взять продукты “ФИС” для автоматизации банковских операций


Автоматизация банковских операций должна быть надежной и доступной для всех IT-сервисов. Именно этим требованиям соответствуют решения и технологии многих компаний-разработчиков.

1. Единый фронт-офис


Система направлена на организацию клиентского обслуживания в режиме «единого окна». Это предполагает объединение информации о клиентах и их продуктах в одном интерфейсе. В результате банковский сотрудник получает возможность предоставить клиенту полный комплекс услуг, не обращаясь к коллегам.
Единый фронт-офис от FIS обеспечивает:

  1. Доступ ко всем данным о клиенте, включая архивные сведения и историю изменений информации в одном интерфейсе;

  2. Возможность настроить автоматические проверки на любом этапе бизнес-процесса (например, в ходе проверки действительности паспорта);

  3. Возможность работать с другими клиентами при возникновении паузы – например, когда его заявка по кредиту проверяется.

Благодаря фронт-офису от FIS ежедневно можно обрабатывать до 30 000 заявок.

2. CRM-система


CRM-система позволяет одновременно достичь 2 разнонаправленных целей:

  • полная автоматизация банковских услуг;

  • сохранение индивидуальности взаимодействия банка с клиентами.

FIS CRM обеспечивает взаимодействие с каждым клиентом по телефону, электронной почте, SMS и другим каналам связи. Благодаря этому продукту достигается комплексное обслуживание как новых, так и постоянных клиентов по любым услугам банка.
С помощью CRM-системы можно сформировать единую базу контактов и контрагентов, а в дальнешем сегментировать ее по любым параметрам.Для сотрудников банка появляется возможность планировать свою деятельность и составлять календарь задач.

Рисунок 1.1 – Алгоритм CRM

3. DocFlow


Система обеспечивает автоматизацию работы в течение всего жизненного цикла документа. Она включает в себя работу с документами и поручениями, а также хранилище электронных документов:

  1. Создание проектов документов;

  2. Регистрация входящих/исходящих и распорядительных документов;

  3. Автоматизация движения документов, выполнения поручений по ним и контроль над ходом их исполнения;

  4. Настройка движения документооборота;

  5. Защищенное физическое хранение карточек электронных документов и вложений с соблюдением иерархической структуры.

Благодаря этому достигается автоматизация учета банковских операций.

4. CallCenter


Многофункциональная система позволяет автоматизировать работу операторов колл-центра благодаря скриптам и сценариям разговоров, предварительным заявкам и подбору продуктов, планировщику задач. Также решение обеспечивает удобную корректировку или удаление скриптов.

5. Управление продажами


Автоматизация продаж в банке направлена на создание единого информационного пространства, своевременное получение данных о новых банковских продуктах, а также на формализацию банковских услуг. Данный продукт поможет отделениям банка продавать, что увеличит качественные и количественные показатели финансовой деятельности.
Сотрудники банка, используя систему, смогут ознакомиться с личными показателями, а также с показателями всего отдела.

6. Решения для автоматизации кредитных процессов


Продукт разработан для систематизации и упрощения работы с клиентами с учетом сведений об их доходах, кредитной истории, семейного положения, образования, доходов. Благодаря ему можно создать портрет идеального заемщика, который вправе претендовать на более выгодные условия кредитования, недоступные для остальных.
Автоматизация кредитных процессов ускоряет анализ информации о заемщике, предотвращает ошибки и сводит финансовые потери к минимуму, так как риск невозврата кредита значительно снижается.
Обработка заявок состоит из 3 этапов:

  1. Получение первичной информации по заявке;

  2. Проверка заявителя по заранее заданным алгоритмам и настройкам;

  3. Интеграция с БКИ и другими сервисами для получения исчерпывающей информации о человеке.

Благодаря автоматизации кредитных процессов ежедневно банк сможет обрабатывать до 100 000 заявок.

7. Автоматизация работы банков с кредитными задолженностями


Продукт интегрирован с такими сервисами, как БКИ, ФССП, судебный орган, Почта России. Он имеет собственное мобильное приложение, которое содержит в себе сведения о клиентах, кредитах, заявках и внесенных платежах, залогах. Данные обновляются каждый день, их источниками служат информационные системы ЦФТ Банк, RBS, Диасофт, АБС Solar и другие. Приложение имеет простой и понятный интерфейс, позволяет работать с физическими лицами и компаниями, судебными делами, банкротством.
Автоматизация работы с задолженностями позволяет пользоваться разными каналами коммуникации, начиная от электронной почты и SMS, заканчивая автоматическим информатором и роботом-оператором.
Продукт может работать на разных операционных системах, обеспечивая возможность настраивать любые стратегии, быстро выполнять расчеты вне зависимости от сложности, корректировать структуру подразделений.
Автоматизация банка состоит из нескольких этапов – Pre-Collection, Soft-Collection, Hard-Collection, LegalCollection, а также работа с банкротством клиента, передача задолженности коллекторам и по договору цессии.

8. Управление проектами


Продукт предлагает современные технологии управления бизнес-процессами, обеспечивая сбор, хранение и анализ данных по проведению мероприятий, выполнению задач. Благодаря данной системе можно в ходе реального времени отслеживать и изменять проект, информировать ответственных лиц о мероприятиях.
Продукт позволяет обеспечить своевременное достижение целей, быструю подготовку отчетности, оперативное принятие эффективных решений и снижение нагрузки. Постановка задач, мониторинг их исполнения, формирование отчетности, открытие рабочих мест для участников мероприятия согласно их функциям – все эти и другие процессы теперь автоматизированы.

9. Управление закупками


Продукт направлен на оптимизацию логистики и скорости работы с поставщиками. Благодаря ему отделения банка вне зависимости от места расположения могут совершать сделки через централизованный отдел закупок.
Система позволяет отбирать наилучшие предложения с местными поставщиками для того или иного отделения, избегать дублей заказов, снижать транспортные расходы и цены посредством закупок больших объемов. В ней реализовано хранение истории документов и процессов, отображение задач подчиненных. Внедрен производственный календарь для учета рабочего времени.

10. Управление рисками


Продукт обеспечивает объективную оценку рисков на основе всех имеющихся источников данных. Решение направлено на измерение и контроль проведения мероприятий по снижению рисков. Доступна оперативная оптимизация бизнес-процессов, если кадровый состав банка был изменен.

11. Автоматизация борьбы с мошенничеством


Продукт позволяет оперативно выявить факт использования потерянных или сфальсифицированных документов, указания не соответствующей действительности информации в заявке. Доступна проверка данных по базам БКИ и черным спискам.
Также решение направлено на установление внутрибанковского мошенничества (например, сговора между сотрудниками).

Преимущества автоматизации от FIS Platform


Автоматизация деятельности банков с помощью этих продуктов – проверенный способ обеспечить качественное обслуживание клиентов в режиме реального времени, выйдя победителем в конкурентной борьбе как в своей отрасли, так и за пределами банковского сегмента. FIS Platform – именно то, что поможет действовать проактивно, идти в ногу со временем и предлагать продукты, которые нужны потребителям финансовых услуг в конкретный момент времени.



    1. Экономическая характеристика банков, их виды

Понятие «банк» приобрело настолько общий характер, что его фактически невозможно выразить однозначным определением. Некоторые авторы кратко характеризуют его как «финансовые предприятия». Я разделяю мнение тех авторов, которые считают, что более полное и содержательное определение можно дать лишь опираясь на его функции. В связи с этим они дают такое определение: «Современные банки - это коммерческие организации, занимающиеся аккумуляцией денежных средств, предоставляющие кредиты, осуществляющие денежные расчеты, выпускающие в обращение денежные знаки, проводящие операции с ценными бумагами, оказывающие различные услуги экономического характера, обслуживающие своих клиентов, выполняющих разнообразные финансовые операции». Вполне понятно, что и это определение не является точным, поскольку у многих экономистов нет единого взгляда на функции, выполняемые банками. Определение банка, данное Г.С. Кузьменко представляется наиболее правильным и лаконичным: «Банк - это юридическое лицо, которое имеет исключительное право осуществлять в совокупности банковские операции».


Банк - это основная структурная единица банковской системы. Он выполняет роль посредника в перемещении денежных средств от кредиторов к заемщикам и от продавцов к покупателям. Банк функционирует в сфере обмена. Он «покупает» ресурсы и «продает» их, содействуя обмену товарами. Банк, «продавая свой товар» (например, кредиты) выступает собственником ссужаемой суммы и получает при возврате не только первоначальную стоимость, но и надбавку к ней в виде ссудного процента. Кроме того банки - основное, главное звено финансового рынка. Только они способны реализовать в своей деятельности полный набор рыночных денежных отношений (операций).
Банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять присущие только ей специфические банковские операции, основными из которых являются: привлечение денежных средств; размещение денежных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности и срочности; открытие и ведение банковских счетов юридических и физических лиц.
Более полное определение дает «Большой экономический словарь» :
Банк - финансовое предприятие, которое сосредотачивает временно свободные денежные средства (вклады), предоставляет их во временное пользование в виде кредитов (займов, ссуд), посредничает во взаимных платежах и расчетах между предприятиями, учредителями, или отдельными лицами, регулирует денежное обращение в стране, включая выпуск (эмиссию) новых денег.
В рыночной экономике функционируют различные виды банков в соответствии с их классификацией:
1) по территории деятельности:
- международные;
- национальные;
- региональные;
- межрегиональные.
2) по признаку собственности:
- государственные;
- банки с участием государственного капитала;
- частные;
- акционерные;
- банки с участием иностранного капитала;
- иностранные;
- муниципальные.
3) по организационной структуре:
- единый банк;
- банковская группа;
- банковское объединение.
4) по отраслевому признаку
- промышленные;
- торговые;
- строительные;
- коммунальные;
- банки связи.
5) по функциональным признакам:
- эмиссионные;
- ипотечные;
- инвестиционные;
- депозитные;
- биржевые;
- трастовые;
- ссудосберегательные;
- внешнеторговые;
- учетные;
- клиринговые;
- специальные.
6) по набору банковских услуг:
- универсальные;
- специализированные.




    1. жүктеу/скачать 1,16 Mb.

      Достарыңызбен бөлісу:
1   2   3   4   5   6   7   8   9   ...   15



©engime.org 2024
әкімшілігінің қараңыз
    Басты бет