Учебное пособие для студентов дневной и заочной форм обучения направления подготовки «Экономика»



Pdf көрінісі
бет55/182
Дата07.02.2022
өлшемі2,31 Mb.
#90441
түріУчебное пособие
1   ...   51   52   53   54   55   56   57   58   ...   182
Байланысты:
Страхование (Прокопьева Т.В.) 2014

ВЕРОЯТНОСТЬ НАСТУПЛЕНИЯ
СТРАХОВОГО СЛУЧАЯ 
основа построения нетто-ставки по 
любому виду страхования 
в теории вероятностей имеет
обозначение 
0 Р(А) 1
12
*
100
*
n
T
S
SV


59 
№ 
п/п 
Название показателя 
Порядок расчета 

Поправочный коэффициент 

п
)
с
в
п
S
С
К

где С
в
– средняя величина страховой выплаты на 
один договор;
S
с
– средняя величина страховой суммы на один 
договор

Вероятность наступления страхового 
случая 
Р(А)
д
в
К
К
А
Р
)
(

где К
в
– количество выплат (пострадавших объек-
тов) за тот или иной период (год, квартал); 
К
д
– количество заключенных договоров (застра-
хованных объектов) 

Тарифная нетто-ставка (
Т
нс)
Т
нс
= Р(А) * К
п
 * 100 д.е., 
где Т
нс

тарифная нетто-ставка;
Р(А) 

вероятность наступления страхового слу-
чая;
К
п

поправочный коэффициент
Данные формулы могут быть использованы как при совершенствовании 
тарифных ставок по действующим видам страхования, так и при расчете ставок 
по вновь вводимым страховым услугам. 
Для исчисления брутто ставки необходимо выполнить следующие основ-
ные шаги (рис. 4.2): 
Рис. 4.2. Порядок расчета брутто-ставки 
С помощью математических формул размер совокупной брутто-ставки 
рассчитывается следующим образом: 


Достарыңызбен бөлісу:
1   ...   51   52   53   54   55   56   57   58   ...   182




©engime.org 2024
әкімшілігінің қараңыз

    Басты бет