Бағдарламасы мазмұны 1Ұлттық цифрлық сәйкестендіру жүйелерін әзірлеу қағидаттары 9
жүктеу/скачать 6,79 Mb.
|
@ 5 B @ 3@0 K 04.03.22 ( )
- Бұл бет үшін навигация:
- «Ашық архитектура» қағидаты
| KYC (ағылш. Know your customer) көптеген елде қаржы секторының ажырамас бөлігіне айналады. «Өз клиентіңді біл» - бұл қызмет көрсету басталғанға дейін жүргізілетін клиентті тексеру процесі. Бұл процесс жеке басын сәйкестендіруді, құжаттарды тексеруді, сондай-ақ әлеуетті клиенттің барлық тәуекелдерін бағалауды қамтиды.
KYC арқасында тексеру деректерінің өзектілігін қамтамасыз ететін және жүйеге күдік тудыратын операцияларды мұқият талдауға мүмкіндік беретін тұрақты мониторинг жүргізіледі. АҚШ үкіметінің деректері бойынша, рәсім терроризмге қатысы бар елдерге ірі транзакцияларды бақылауға мүмкіндік береді. Сала көшбасшылары Thomson Reuters, Trade, KMC-chain, IdentityMind, Accurate, Jumio, Sum&Substance, Checkr, Trunomi сияқты ірі компаниялар болып табылады. Мысалы, Таиланд Банкі алты коммерциялық банкке депозиттік шоттарды онлайн ашу кезінде реттеуші орта шеңберінде жаңа клиенттердің жеке басын тексеру үшін электрондық Know Your Customer көмегімен бет-әлпетті тану технологиясын пайдалануға рұқсат берді. Банктерге National Digital ID (NDID) платформасының көмегімен басқа банктердің қаржылық қызметтерін пайдаланатын клиенттердің жеке басын тексеруге рұқсат етілді, бұл қайталанатын ақпаратты толтыру қажеттілігін болдырмайды. Зерттеу деректері бойынша e-KYC енгізудің әсері: Депозиттік шот ашуға жұмсалатын уақытты 83%-ға қысқарту; Клиенттерді тарту бойынша сәтсіз мәмілелерді қысқарту; Банктік жүйелерде тіркелу кезінде бұрын бюрократиядан және күрделі процестерден аулақ болған жаңа клиенттерді тарту; Негізгі жұмысынан пайдаланушыларды тіркеуге ықпал ететін бағытты өзгертпеуге мүмкіндік беретін банк қызметкерлерінің операциялық тиімділігін арттыру. «Ашық архитектура» қағидаты клиентке өзі өтініш жасаған нақты компанияның құралдарын ғана емес, сонымен қатар әріптестерге жататын бөгде мердігер компанияларды да қамтитын кешенді шешім ұсынуды білдіреді. Кейде тіпті ашық архитектура олардың өз өнімдері болмаса да, клиенттің барлық қаржылық қажеттіліктерін қанағаттандыра алатындығына және қаржы ұйымы әр клиенттің мүддесі үшін әрекет ете алатындығына кепілдік береді (Пайдалану мысалдары: Ұлыбритания (Open Banking Standard), Австралия, Италия). Құқықтық нормаларды, технологияларды және бәсекелестікті дамытуға негізделген Open Banking тұжырымдамасы банктерді банк саласынан тыс үшінші тарап агенттеріне клиенттер туралы ақпараттың бір бөлігін беру үшін API интерфейстерін пайдалануға шақырады. Инновациялық тұжырымдама банктерге өздерінің экожүйелері мен қызмет аясын кеңейтуге мүмкіндік береді. Азаматтардың биометриялық атрибуттарын, цифрлық сәйкестендіру инфрақұрылымы мен цифрлық бейінін жинау мен жаңартудың тиімді жүйесімен ашық цифрлық экономикаға тиімді көшу үшін негіз болады. жүктеу/скачать 6,79 Mb. Достарыңызбен бөлісу:
|