Қоғамының 2015 жылғы жылдық есебі Астана қ., 2016 жыл

ҚАРЖЫ ҚҰРАЛДАРЫ, ТӘУЕКЕЛДЕРДІ БАСҚАРУДАҒЫ МАҚСАТ ПЕН САЯСАТ, ЖАЛҒАСЫ

жүктеу/скачать 0,54 Mb. бет 87/94 Дата 27.05.2022 өлшемі 0,54 Mb. #145247

Бұл бет үшін навигация:

• Мерзімі өтпеген және құнсызданбаған Мерзімі өткен немесе жеке құнсыздан-дырылған 2015 ж.
• Жиыны 2015 ж. Жоғары рейтинг 2015 ж. мың теңге
• Стандартты рейтингтен төмен 2015 ж.
• Жиыны - 25,141,272
• Мерзімі өтпеген және құнсызданбаған Мерзімі өткен немесе жеке құнсыздан-дырылған 2014 ж.
• Жиыны - 23,908,353
• 26 ҚАРЖЫ ҚҰРАДАРЫ, ТӘУЕКЕЛДЕРДІ БАҚАРУДАҒЫ МАҚСАТ ПЕН САЯСАТ, ЖАЛҒАСЫ Кредиттік тәуекел, жалғасы
• Теңгерімдік құны мың теңге 2015жыл
• 8,431,833 3,568,995 Өтімділік туекелі және қаржыландыру көздерін басқару
• 5 жылдан астам Жиыны
• Дисконтталмаған қаржылық міндеттемелерінің жиыны 27,205,591 2,130,004
• 26 ҚАРЖЫ ҚҰРАЛДАРЫ, ТӘУЕКЕЛДЕРДІ БАСҚАРУДАҒЫ МАҚСАТ ПЕН САЯСАТ, ЖАЛҒАСЫ Өтімділік тәуекелі және қаржыландыру көздерін басқару, жалғасы

26 ҚАРЖЫ ҚҰРАЛДАРЫ, ТӘУЕКЕЛДЕРДІ БАСҚАРУДАҒЫ МАҚСАТ ПЕН САЯСАТ, ЖАЛҒАСЫ Кредиттік тәуекел, жалғасы Мерзімі өтпеген және құнсызданбаған Мерзімі өткен немесе жеке құнсыздан-дырылған 2015 ж. Жиыны 2015 ж. Жоғары рейтинг 2015 ж. мың теңге Ес-керт-пе Жоғары рейтинг 2015 ж. Стандартты рейтинг 2015 ж. Стандартты рейтингтен төмен 2015 ж. Қызметкерлерге қарыздар 7 - 567,971 - - 567,971 Пайдалануда шектелген ақшалай депозит (өзге де ұзақ мерзімді активтер) - - 235,931 - 235,931 Сауда және өзгедебиторлық берешек 9 - 2,486,216 - 5,945,617 8,431,833 Сатылатын қолда бар инвестициялық бағалы қағаздар 10 - 10,335,329 - - 10,335,329 Банкттердегі депозиттер 11 - 4,200,000 - - 4,200,000 Ақша қаражаты және оның баламалары (кассадағы ақша қаражатын шегергенде) 12 - 7,551,756 - - 7,551,756 Жиыны - 25,141,272 235,931 5,945,617 31,322,820 Мерзімі өтпеген және құнсызданбаған Мерзімі өткен немесе жеке құнсыздан-дырылған 2014 ж. Ес-керт-пе Жиыны 2014 ж. Жоғары рейтинг 2014 ж. мың теңге Ес-керт-пе Жоғары рейтинг 2014 ж. Стандартты рейтинг 2014 ж. Стандартты рейтингтен төмен 2014 ж. Қызметкерлерге қарыздар 7 - 770,730 - - 770,730 Пайдалануда шектелген ақшалай депозит (өзге де ұзақ мерзімді активтер) - - 126,758 - 126,758 Сауда және өзгедебиторлық берешек 9 - 1,870,670 - 1,698,325 3,568,995 Сатылатын қолда бар инвестициялық бағалы қағаздар 10 - 11,593,668 - - 11,593,668 Банкттердегі депозиттер 11 - 1,000,000 - - 1,000,000 Ақша қаражаты және оның баламалары (кассадағы ақша қаражатын шегергенде) 12 - 8,673,285 - - 8,673,285 Жиыны - 23,908,353 126,758 1,698,325 25,733,436 Топ өзінің саясатына сәйкес өз кредиттік портфелі шеңберінде рейтингтерді нақты және дәйекті түрде иеленуді жүзеге асыруы керек. Бұл бар тәуекелдерді шоғырландырылған басқару мүмкіндігін қамтамасыз етеді, сондай-ақ қызметтің түрлі түрлері, географиялық өңірлер мен өнімдер бойынша кредиттік тәуекелдің мөлшерін салыстыруға мүмкіндік береді. Рейтингтерді иелену жүйесі қаржылық-талдау әдістерінің бірқатарына, сондай-ақ контрагенттердің тәуекелдерін бағалау үшін негізгі бастапқы ақпаратты ұсынатын өңделген нарықтық деректерге сүйенеді. Тәуекелдің барлық ішкі санаттары түрлі санаттар ескеріліп және Топтың рейтингті иелену саясатына сәйкес анықталды. Берілетін рейтингтер бағаланады және жүйелі жаңартылып отырылады. 26 ҚАРЖЫ ҚҰРАДАРЫ, ТӘУЕКЕЛДЕРДІ БАҚАРУДАҒЫ МАҚСАТ ПЕН САЯСАТ, ЖАЛҒАСЫ Кредиттік тәуекел, жалғасы Есепті күндегі жағдай бойынша географиялық өңірлер қимасындағыСауда және өзге де дебиторлық берешекке қатысты кредиттік тәуекелге бейімділік мынадай: Теңгерімдік құны мың теңге 2015жыл 2014 жыл Ел аумағында 1,426,441 1,415,626 Қытай Халық Республикасы 3,956,420 705,611 Германия Федеративтік Республикасы 551,423 449,049 Америка Құрама Штаттары 519,497 234,254 Ресей Федерациясы 279,353 317,604 Өзге елдер 1,698,699 446,851 8,431,833 3,568,995 Өтімділік туекелі және қаржыландыру көздерін басқару Өтімділік тәуекелі – бұл Топ қарапайым немесе күтпеген жағдайларда өтеу мерзімі келген кезде төлемдер бойынша өз міндеттемелерін орындай алмайтын тәуекел. Осы тәуекелді шектеу мақсатында басшылық клиенттер салымдарының едәуір аз сомасына қосымша қаржыландырудың түрлі көздеріне қолжетімділікті қамтамасыз етті. Топ сондай-ақ ағымдағы өтімділікті басқару мақсатында кредиттік желілер бойынша келісімге қол қойды. Басшылық өтімділікті және келешек ақша ағындары мен өтімділіктің жыл сайынғы мониторингін ескере отырып активтерді басқаруды да жүзеге асырады. Бұл процеске күтілетін ақша ағындарын және қажет болған жағдайда қосымша қаржыландыруды алу үшін қолданылуы мүмкін жоғары сапалы қамтамасыз етудің болуы кіреді. Топ басшылығы ұсынылатын қызметтердің көлемі мен құнының әрі қарай көбеюін жоспарлайды Өтеуге дейін қалған мерзімдер бойынша қаржылық міндеттемелерді талдау Төмендегі кестеде өтеу бойынша шартты дисконталмаған міндеттемелер негізінде өтеуге дейін қалған мерзімдер қимасындағы 2015 және 2014 жылғы 31 желтоқсандағы жағдай бойынша Топтың қаржылық міндеттемелері ұсынылған. Бірінші талап ету бойынша өтелуі тиіс міндеттемелер, өтеу туралы талап ең ерте болуы мүмкін күнге белгіленген болса қаралады. Алайда, Топ көптеген клиент Топ тиісті төлемді жасауға міндетті ең ерте күнге өтеуді талап етпейді деп күтеді және сәйкесінше кестеде өткен кезеңдерге салымдарды талап ету туралы ақпараттың негізінде Топ есептеген күтілетін ақша ағындары көрсетілмейді. мың теңге Қаржылық міндеттемелер 2015 жылғы 31 желтоқсанға Талап ету бойынша 3 айдан кем 3 айдан 12 айға дейін 1 жылдан 5 жылға дейін 5 жылдан астам Жиыны Сауда және өзге кредиторлық берешек 4,831,572 - 114,624 982,489 1,064,363 6,993,048 Алынған жазылым бойынша баспагерлер алдындағы берешек - 1,837,958 2,773,746 - - 4,611,704 Алынған ақша аударымы бойынша берешек 1,193,434 - - - - 1,193,434 Алынған зейнетақы, еңбекақы және өзге төлемдердің аударымы бойынша берешек 65,879 - - - - 65,879 Клиенттердің салымдары 21,114,706 7,903 11,815 17,148 - 21,151,572 Қаржы мекемелерінің қарыздары - 284,143 1,199,081 2,356,855 - 3,840,079 Дисконтталмаған қаржылық міндеттемелерінің жиыны 27,205,591 2,130,004 4,099,266 3,356,492 1,064,363 37,855,716 26 ҚАРЖЫ ҚҰРАЛДАРЫ, ТӘУЕКЕЛДЕРДІ БАСҚАРУДАҒЫ МАҚСАТ ПЕН САЯСАТ, ЖАЛҒАСЫ Өтімділік тәуекелі және қаржыландыру көздерін басқару, жалғасы Өтеуге дейін қалған мерзімдер бойынша қаржылық міндеттемелерді талдау, жалғасы мың теңге Қаржылық міндеттемелер 2014 жылғы 31 желтоқсанға Талап ету бойынша 3 айдан кем 3 айдан 12 айға дейін 1 жылдан 5 жылға дейін 5 жылдан астам Жиыны Сауда және өзге кредиторлық берешек 2,055,582 - - - - 2,055,582 Алынған жазылым бойынша баспагерлер алдындағы берешек - 1,654,436 3,243,573 - - 4,898,009 Алынған ақша аударымы бойынша берешек 1,037,610 - - - - 1,037,610 Алынған зейнетақы, еңбекақы және өзге төлемдердің аударымы бойынша берешек 127,965 - - - - 127,965 Клиенттердің шоттары мен депозиттері 20,642,784 14,727 62,873 40,469 - 20,760,853 Қаржы мекемелерінің қарыздары - 20,346 1,389,406 3,224,575 - 4,634,327 жүктеу/скачать 0,54 Mb. Достарыңызбен бөлісу: